Банковский альянс Net Zero Banking Alliance (NZBA) был создан в апреле 2021 года с целью объединить финансовые учреждения для борьбы с изменением климата и достижения нулевых выбросов углерода к 2050 году. Однако в последнее время наблюдается тенденция, когда некоторые крупные банки начинают выходить из состава альянса. В этой статье мы рассмотрим причины такого решения банков, обсудим цели создания NZBA и его актуальность сегодня, а также коснемся темы выхода инвестиционной компании BlackRock из аналогичного климатического альянса Net Zero Asset Managers Initiative (NZAM).

Цели создания NZBA

NZBA был основан под эгидой United Nations Environment Programme Finance Initiative (UNEP FI). Его основные цели заключались в следующем:

- Объединение усилий ведущих мировых банков для сокращения выбросов углекислого газа до нуля к 2050 году.

- Поддержка перехода к низкоуглеродной экономике через финансирование экологически чистых проектов и технологий.

-  Разработка стандартов отчетности и мониторинга прогресса в достижении целей по сокращению выбросов.

Альянс ставил перед собой амбициозную задачу — способствовать глобальному переходу к устойчивому развитию путем координации действий финансового сектора.

Причины выхода банков из NZBA

Выход банков из NZBA связан с несколькими ключевыми факторами:

1.       Регуляторное давление: Некоторые страны ужесточают регулирование в области изменения климата, что заставляет банки пересматривать свою стратегию участия в международных инициативах. Например, США начали требовать от финансовых учреждений отчетность по выбросам парниковых газов и внедрение мер по снижению рисков, связанных с климатическими изменениями. Это создает дополнительные административные нагрузки и риски для банков.

2.       Репутационные риски: Участие в климатических инициативах может привести к негативной реакции общественности и политиков, особенно если банк поддерживает проекты, связанные с ископаемым топливом. Это увеличивает вероятность репутационных потерь и судебных исков.

3.       Финансовые затраты: Реализация обязательств по достижению нулевого уровня выбросов требует значительных инвестиций в низкоуглеродные технологии и проекты. Многие банки считают такие вложения экономически неоправданными в условиях нестабильной экономической ситуации.

4.       Политическая неопределенность: Политические изменения и колебания позиций правительств относительно климатических соглашений создают дополнительную неопределенность для участников альянсов. Это делает долгосрочное планирование и выполнение обязательств затруднительным.

5.       Конкурентоспособность: Выход из альянса позволяет банкам сосредоточиться на развитии собственных стратегий устойчивого развития, что может повысить их конкурентоспособность на рынке.

На сегодняшний день, NZBA стремительно теряет своих членов, недавно о выходе из NZBA объявили два крупнейших банка Японии — Sumitomo Mitsui Financial Group и Nomura Holdings.С начала декабря 2024 г. к альянсу присоединился только один банк — шведский SBAB. При этом группа европейских банков, которые сейчас составляют основу альянса, угрожает его покинуть, если NZBA не смягчит свои правила. В декабре 2024 г. — январе 2025 г. NZBA в массовом порядке покинули крупнейшие американские банки Goldman Sachs, Wells Fargo, Morgan Stanley, Citigroup, Bank of America и JP Morgan Chase.

Потеря актуальности NZBA

С момента своего основания NZBA столкнулся с рядом проблем, которые привели к потере его актуальности:

1.       Недостаточная прозрачность: Критики указывают на отсутствие четких критериев оценки выполнения обязательств участниками альянса. Это вызывает сомнения в эффективности работы организации.

2.       Ограниченная поддержка: Несмотря на первоначальный энтузиазм, многие участники столкнулись с трудностями в реализации заявленных целей из-за отсутствия необходимой инфраструктуры и поддержки со стороны государств.

3.       Нехватка ресурсов: Финансовая нагрузка на банки, связанная с выполнением требований альянса, оказалась слишком высокой, особенно в условиях глобальной пандемии COVID-19.

4.       Отсутствие единства среди членов: Различные подходы стран-членов к вопросам изменения климата затрудняют координацию действий внутри альянса.

Что происходить с другими зелеными альянсами (NZIA и NZAM)?

С приходом к власти в США Дональда Трампа международные климатические альянсы финансовых институтов столкнулись с исходом банков и инвесткомпаний. В апреле 2024 был упразднен Страховой альянс за углеродную нейтральность (Net Zero Insurance Alliance, NZIA). В середине января 2025 г. после выхода крупнейшего участника, инвесткомпании BlackRock, была распущен крупнейший альянс управляющих активами, которые придерживаются политики инвестирования, согласованной с целью достижения чистых нулевых выбросов к 2050 году (Net Zero Asset Managers, NZAM) Решение было принято после давления со стороны республиканских законодателей США, которые обвинили компанию в продвижении "зеленой" повестки в ущерб интересам акционеров.Причины выхода BlackRock схожи с теми, что заставляют банки покидать NZBA:

- Регуляторное давление и политическая неопределенность.

- Репутационные риски и необходимость защиты интересов клиентов.

- Желание сохранить независимость в принятии стратегических решений.

Однако важно отметить, что BlackRock продолжает активно поддерживать инициативы по борьбе с изменением климата через собственные программы и инвестиции.

Заключение

Выход банков из NZBA и упразднение NZIA и NZAM говорят о сложностях, с которыми сталкиваются международные климатические инициативы. Необходимость согласования интересов различных сторон, высокие затраты и регуляторные риски делают участие в таких организациях менее привлекательным. Не маловажным является также негативный настрой президента Трампа и многих лидеров-республиканцев к тематике ESG в целом. Тем не менее, борьба с изменением климата остается важной задачей для мирового сообщества, и банки продолжают искать способы внести вклад в достижение этой цели, возможно, через другие механизмы и платформы. Скоре весго сектор движется к реализации банками собственных стратегий устойчивого развития, без принятия на себя жестких обязательств и ограничительных мер.