Китай ужесточает правила классификации риска банковских активов
Новости АО
2072
Реклама Ассоциации "НОКС", ИНН 7709980401, токен: 2SDnjerNdsf
Реклама Ассоциации "НОКС", ИНН 7709980401, токен: 2SDnjerNdsf
Реклама Ассоциации "НОКС", ИНН 7709980401, токен: 2SDnjerNdsf
Комиссия по регулированию банковской деятельности и страхования Китая и Народный банк Китая выпустили совместную инструкцию, обязывающую банки классифицировать риски всех своих финансовых активов, несущих кредитный риск. В настоящее время банки обязаны распределять кредиты по пяти категориям: от «нормальных» до «убыточных». С 1 июля в состав финансовых активов, подлежащих классификации, будут включены облигации, межбанковские кредиты и небалансовые активы. Кроме того, регуляторы потребовали от коммерческих банков при классификации рисков нерозничных банковских финансовых активов сосредоточиться на оценке способности должников выполнять свои договорные обязательства. Согласно новым правилам, банки должны классифицировать кредиты, просроченные более чем на 90 дней, даже при наличии достаточного обеспечения, как «неработающий актив».
Новые правила вступают в силу для новых сделок с 1 июля 2023 года. Сделки, совершенные до 1 июля, подлежат переклассификации по рискам финансовых активов до 31 декабря 2025 года.
Новые правила вступают в силу для новых сделок с 1 июля 2023 года. Сделки, совершенные до 1 июля, подлежат переклассификации по рискам финансовых активов до 31 декабря 2025 года.
