Банк России подвел первые итоги тестирования неквалифицированных инвесторов

В первый месяц работы нового механизма инвесторы чаще всего проходили тесты на покупку иностранных акций (24%) и некотируемых акций (20%). Тесты на понимание рисков этих инструментов оказались самыми сложными - только 28% и 29% инвесторов смогли правильно ответить на все вопросы.

Обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов перед торговлей сложными финансовыми инструментами началось 1 октября. В течение месяца брокеры провели более 2,5 млн тестов.

Реже, чем в случае с акциями, неквалифицированные инвесторы проходят тесты ETF, совершая маржинальные сделки, чтобы понять риски деривативов, российских облигаций без рейтинговой оценки и структурированных облигаций. Минимальное количество тестов, отправляемых для сделок репо.

Контрольные вопросы при покупке облигаций иностранных эмитентов без необходимого кредитного рейтинга, а также инвестиционных акций, закрытых паевых инвестиционных фондов, оказались относительно простыми для инвесторов.

Это новая для рынка процедура, она позволит определить направления улучшения этого механизма.

Было замечено, что некоторые брокеры при большом количестве выполненных тестов получают только треть положительных результатов, в то время как у других процент успешных тестов достигает 80% - и такой высокий показатель может указывать на возможное мошенничество на некоторых рынках. участников. В ходе постоянного надзора особое внимание будет уделяться анализу соответствующих случаев и принятию необходимых действий в отношении организаций, использующих этот тип практики.

Источник: Банк России