Россияне пытаются обойти санкции инвестируя в коммерческую недвижимость

Минфин США предупредил о попытках россиян обойти санкции. По информации ведомства, граждане России, находящиеся под санкциями, могут обходить ограничения через инвестиции в недвижимость
Агенство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Минфина США предупредило финансовые учреждения страны о попытках находящихся под санкциями россиян обойти ограничения через инвестиции в коммерческую недвижимость. Ведомство выделило типичные схемы и «красные флажки», а также оставило в тексте предупреждения напоминание финансовым учреждениям об их обязательствах по отчетности в соответствии с законом о банковской тайне.

В Минфине подчеркивают, что новое предупреждение «дополняет продолжающиеся усилия правительства США по изоляции российских элит, олигархов и их доверенных лиц, попавших под санкции, от международной финансовой системы». Ведомство также стремится к повышению прозрачности на рынке недвижимости, «чтобы помешать коррумпированным элитам и другим незаконным субъектам скрывать свое нечестно нажитое богатство».

«У российских элит, попавших под санкции, остается все меньше возможностей для перемещения и сокрытия своих нечестно нажитых богатств» благодаря международному давлению и экономическим ограничениям, введенным более 30 странами в отношении России, считает исполняющий обязанности директора FinCEN Химамаули Дас.

25 января 2023 года Управление по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовало руководство для финансовых организаций, которое уточняет вопросы противодействия обходу санкций, а также легализации доходов, полученных преступным путем, при совершении финансовых операций в секторе коммерческой недвижимости.

Актуальность проблемы по мнению FinCEN заключается в том, что в данном секторе экономики часто совершаются сделки на значительные суммы, в связи с чем участники сделок пытаются уменьшить потенциальные риски путем использования различного рода посредников, в том числе используя сложные корпоративные структуры со значительным количеством юридических лиц. Такое положение дел создает для финансовых организаций трудности с идентификацией всех бенефициаров сделок, чем спешат воспользоваться подсанкционные

FinCEN указывает следующие риски обхода санкций:

Использование в сделках с недвижимостью предназначенных для инвестирования структур, в органы управления которых входят PEP, а также родственники или лица, связанные с подсанкционным лицом;

Отказ от предоставления информации о конечном бенефициаре юридического лица;

 Участие в сделке значительного числа юридических лиц и трастов, связанных с подсанкционным лицом, в том числе, когда данные лица имеют похожие названия;м лицом;

Владение коммерческой недвижимость осуществляется с участием значительного числа зарегистрированных в различных юрисдикциях юридических лиц, не имеющих релевантного/понятного вида экономической деятельности;

 Продажа активов подсанкционным лицом родственнику или иному связанному лицу в дату, близкую к дате введения в отношении него санкций или выдачи ордера на арест в отношении его имущества, а также использования иных договорных конструкций в таких целях;

 Снижение мажоритарным владельцем доли до уровня менее 50%;

Инвестиции в коммерческую недвижимость не являются основным видом деятельности лица.

Кроме того, FicCEN вводит новое обозначение в отчетных документах финансовых организаций “FIN-2023-RUSSIACRE”.